Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Campobet Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ2021-034 számú licence alapján működik, ezért szigorú pénzmosás elleni (AML) és ügyfél-azonosítási (KYC) eljárásokat alkalmazunk. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mit várunk el Öntől, és mit teszünk meg mi a biztonságos játékért.

AML elkötelezettségünk

Platformunk a Tranello Group N.V. tulajdonában áll, és a Curaçao eGaming által kiadott 8048/JAZ2021-034 számú licenc hatálya alá tartozik. Ez a licenc kötelez minket a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó nemzetközi előírások betartására, így a KYC/AML irányelveket minden regisztrált ügyfelünknél következetesen alkalmazzuk.

Célunk kettős: megvédeni játékosainkat a csalásoktól és az identitáslopástól, valamint biztosítani, hogy platformunkon kizárólag tisztességes forrásból származó pénzeszközök mozoghassanak. Kijelentett (PEP) vagy szankciós listákon szereplő személyek fiókjaikat nem nyithatják meg nálunk, és minden gyanús tranzakciót jelentési kötelezettségünk van a hatóságok felé.

Mikor és mit azonosítunk

Azonosítási időpontok

Az azonosítást három ponton végezzük el: a regisztrációkor alapadatokkal, az első kifizetés igénylésekor teljes dokumentumellenőrzéssel, valamint bizonyos küszöbök elérésekor kiegészítő ellenőrzéssel. Az első kivonás előtt a KYC-eljárás lezárása kötelező, a teljes folyamat legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe.

• Érvényes személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímigazolás: legfeljebb 3 hónapnapos közösszámla, bankkivonat vagy hivatalos hatósági levél
• Fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása: a használt kártya fényképe (elöl, a középső számok takarva), bankszámlakivonat vagy e-pénztárca képernyőkép
• Önfotó az okmánnyal, ha az automatikus ellenőrzés nem egyértelmű eredményt ad

Az ellenőrzés lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb időt vegye igénybe, ugyanakkor megfeleljen a licenceinknél előírt biztonsági követelményeknek. Dokumentumait feltöltés után biztonságos, titkosított csatornán tároljuk, és kizárólag az azonosítási és jogszabályi célokat ellátó munkatársaink férhetnek hozzájuk.

• 1. lépés: Nyissa meg fiókjában az Azonosítás menüt, és válassza ki a kért dokumentum típusát
• 2. lépés: Készítsen éles, olvasható fényképet vagy szkennelt képet, amelyen minden adat és a dokumentum érvényességi ideje jól látható
• 3. lépés: Töltse fel a fájlokat közvetlenül a fiókján keresztül, e-mailben soha ne küldje el azokat
• 4. lépés: Munkatársaink legfeljebb 3 munkanapon belül felülvizsgálják a beküldött anyagot
• 5. lépés: Az eredményről e-mailben és fiókértesítéssel egyaránt tájékoztatjuk

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha befizetési vagy játékmintái az Ön pénzügyi helyzetéhez képest szokatlanul magasak, jogszabályi kötelezettségünk a pénzeszközök eredetének igazolását kérni. Ez nem Önnel szembeni gyanút jelent, hanem a licenceinkhez tartozó általános biztonsági eljárás része.

Elfogadott igazolás lehet például fizetési jegyzék, munkaszerződés, adóbevallás, vállalkozói bevételkimutatás, eladotti szerződés vagy öröklési okirat. A beküldött dokumentumokat ugyanolyan szigorú védelem alatt tartjuk, mint az azonosító okmányokat, és harmadik félnek soha nem adjuk át őket.

Tranzakciók ellenőrzése nálunk

Minden befizetést és kivonást automatizált és manuális ellenőrzésnek vetünk alá. A kivonásokat ugyanarra a fizetési módra bonyolítjuk, amerről a befizetés érkezett; ha több eszközt használt, a kifizetés arányosan, a befizetéseknek megfelelően oszlik meg köztük. A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, az e-pénztárcás kivonások legfeljebb 24 órán belül, a kártyás és banki átutalások 1–3 munkanapon belül készülnek el el, jutalék nélkül.

Kriptovalutás (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether) tranzakcióknál a blokkláncregiszter adataiból ellenőrizzük az eszközök származását. Különösen nagy összegű vagy szokatlan mintázatú tranzakcióknál a kifizetés feldolgozását az ellenőrzés lezárásáig visszatarthatjuk, és errén előre tájékoztatjuk Önt.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Ha a kért dokumentumokat nem küldi be, vagy azok nem egyeztethetők Önnel, a fiókjához kapcsolódó kifizetéseket felfüggesztjük, miközben az egyenlege változatlanul megmarad. A befizetési és játéklehetőséget a jogszerűség tisztázásáig korlátozhatjuk.

Ha az ellenőrzés azt mutatja, hogy a fiók harmadik fél nevében, hamis adatokkal vagy eltérő fizetési eszközzel működik, a fiókot véglegesen lezárjuk, az eszközöket pedig a vonatkozó szabályzat szerint kezeljük. Minden döntésről írásban, indoklással értesítjük Önt, és az esetleges hiánypótlásra mindig lehetőséget biztosítunk, mielőtt szankciót alkalmaznánk.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási és forrásigazolási dokumentumokat a licenceinknél előírt megőrzési idő, az utolsó tranzakciótól számított legalább 5 év során tároljuk, titkosított szervereken, az Európai Gazdasági Térségen belüli adatközpontokban. Az időszak letelte után a dokumentumokat véglegesen és biztonságosan megsemmisítjük.

A megőrzés célja a hatósági ellenőrzések és a jogszabályi beszámolási kötelezettségeink teljesítése. Adatait nem értékesítjük, és reklámcélokra kizárólag az Ön külön hozzájárulása esetén használjuk fel, amelyet bármikor visszavonhat a fiókbeállításokban. Ha kérdése van az adatai kezelésével kapcsolatban, 24/7 élő csevegőszolgálatunk vagy a [email protected] címen állunk rendelkezésére.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt zajlik le az azonosítás?

A dokumentumok felülvizsgálata legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe. Ha minden fájl éles és olvasható, az ellenőrzés gyakran ennél gyorsabban lezárul, és e-mailben értesítjük az eredményről.

Miért kell lakcímigazolást beküldenöm?

A licenceünk alapján ellenőznünk kell, hogy nem korlátozott országból játszik, és hogy a fiókja valóban Önhöz tartozó adatokkal működik. A legfeljebb 3 hónapnapos közösszámla, bankkivonat vagy hatósági levél mindegyik megfelel.

Mi történik, ha nem küldöm be a dokumentumokat?

A kifizetéseket felfüggesztjük, az egyenlege változatlan marad. Ha az ellenőrzést nem zárja le, a fiókot korlátozhatjuk vagy lezárhatjuk, de minden lépés előtt írásbeli figyelmeztetést és hiánypótlási lehetőséget biztosítunk.

Kaphatom a nyereményem másik fizetési módra?

Nem. A kivonásokat ugyanarra a fizetési módra bonyolítjuk, amerről a befizetés érkezett, mert ez a pénzmosás elleni szabályzatunk alapfeltétele. Több eszköz használata esetén a kifizetés arányosan oszlik meg.